Un guide pour trouver un conseiller financier

Lorsque vient le temps pour vous de parler avec un professionnel de la finance, vous devriez l'approche de la conversation comme vous le feriez d'une entrevue. Pour un professionnel financier qui sera en mesure de calculer une stratégie d'investissement adéquate pour vous, ils vont poser certaines questions, comme votre situation financière actuelle et de vos objectifs et les plans futurs. Pour assurer le professionnel que vous parlez avec est capable de surveiller vos finances, vous devriez avo
Au lieu de cela, vous devriez effectuer une entrevue avec chacun des conseillers qui vous intéressent, et de veiller à ce que leurs idées, leurs qualifications, les compétences et les objectifs sont compatibles avec les vôtres. Il est impossible de prévoir les gains futurs du marché boursier ou des pertes, mais vous pouvez vous assurer que vous employez un groupe expérimenté, conseiller financier qualifié. Dans le but d'embaucher la bonne personne, vous avez besoin de savoir où vous voulez aller financièrement. Si vous ne connaissez pas votre objectifs financiers, alors comment pouvez-vous confiance à quelqu'un autre pour vous aider à y arriver? Votre argent est durement gagné, de sorte que vous ne voulez pas faire confiance à n'importe qui avec lui et vous ne voulez pas faire confiance à la chance de vous rendre à l'avenir financier vous le plus envie. Commencez par des objectifs généraux, puis réduire à des objectifs plus spécifiques. Peut-être que lorsque vous commencez à penser à votre avenir, vous ne pouvez savoir que vous voulez prendre votre retraite à voyager, mais comme vous passez le temps de planification, vous pouvez commencer à penser à d'importants achats futurs, comme un nouveau véhicule. Plus vous en savez ce que vous voulez, plus votre professionnels de la finance peut vous aider à réussir. Afin de vous aider à prendre une décision sur laquelle conseiller financier peut mieux répondre à vos besoins, vous devez vous rendre à votre consultation armé d'une liste écrite de questions à leur poser. En enregistrant les réponses en profondeur chaque conseiller, vous pouvez revenir plus tard et comparer les informations que vous avez obtenu de chacun. Voici quelques suggestions pour d'éventuelles questions à poser aux conseillers financiers:

- Quels services proposez-vous?

- S'il vous plaît me dire au sujet de vos qualifications et licences dont vous disposez?

- Quelles sont vos méthodes à la préparation de mon plan financier?

- Après les premières étapes, comment vous allez continuer à offrir un service à moi?

- Pouvez-vous partager certaines informations avec moi sur ce que votre profil général des clients ressemble, et comment vos conseils et de planification a eu un impact de leurs finances?

- Comment déterminez-vous ce que je vais payer les frais?

J'espère que l'aide de ces questions, vous pourrez avoir une meilleure idée de savoir si le conseiller est adapté à vos besoins ou non. Gardez un œil ouvert pour un ajustement parfait, mais gardez à l'esprit le plus de services qu'ils offrent, plus ils seront frais.