En réponse à la quantité croissante de cas de blanchiment d'argent au Moyen-Orient, les banques des EAU ont commencé à réévaluer leurs politiques et procédures anti-blanchiment afin de s'assurer qu'ils sont conformes aux lois et règlements de l'CBUAE. Conformément à l'article 17 de la circulaire n ° 24/2000 CBUAE, la banque de la conformité est responsable de la formation à tous les membres du personnel qui sont responsables de la gestion de la trésorerie ou à la surveillance des comptes. Mais tandis que les documents de réglementation et les lois peuvent insister pour que la formation est nécessaire ou désigner la responsabilité de la conformité officielle d'une banque, il n'a souvent pas ce que contiennent des instructions pour la formation doit couvrir ou comment mettre en œuvre.
Pour répondre aux exigences de la CBUAE, les banques peuvent prendre des mesures EAU constante et cohérente pour garder leurs fonds et les fonds de leurs clients contre le financement du terrorisme en mettant en œuvre la formation. banques des EAU mieux se protéger et protéger leurs clients contre le risque potentiel de blanchiment d'argent en se familiarisant avec législateur CBUAE, reconnaître les signes de blanchiment d'argent dans les Émirats arabes unis et la mise en œuvre d'un programme de formation certifiée AML.
EAU lois
Les Émirats arabes unis et le CBUAE ont publié et mis en œuvre des lois pour contrôler la menace posée par le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les lois suivantes chaque adresse une autre zone de blanchiment de capitaux et protéger les Emirats Arabes Unis contre le risque de blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
. La loi fédérale sur promulguant le Code pénal - résume une pénalité pour un auteur qui ne connaît pas la propriété qu'ils ont obtenus provenaient de moyens illicites ou criminelles.
. La loi fédérale qui concerne l'incrimination du blanchiment de capitaux - donne une nouvelle définition du crime de blanchiment d'argent et prévoit les moyens de geler les avoirs d'origine criminelle, comme les comptes bancaires, qui sont liées au blanchiment d'argent.
. Loi fédérale sur la lutte contre les infractions de terrorisme - définit les éléments et les actions des infractions de terrorisme et de sanctions pour infractions. La loi autorise également toutes les recettes qui ont donné lieu à une infraction pénale d'être confisqués.
Au cours de la dernière décennie, les gouvernements et les banques centrales à travers le monde ont augmenté la pression sur les banques et autres institutions financières de placer un contrôle plus étroit sur leurs systèmes financiers. En raison de la position de l'EAU en tant que centre financier majeur au Moyen-Orient, ce qui provoque l'extrême vulnérabilité des institutions financières EAU pour les crimes de blanchiment d'argent. En 2009 seulement, les EAU ont connu une énorme 1.729 cas de blanchiment d'argent.
Comme l'industrie évolue, les banques des EAU devrait mettre en œuvre un système de formation anti-blanchiment de réduire considérablement la quantité de risque et d'aider les employés à comprendre comment une telle formation empêche risque. Il est donc important, pour les banques aux Emirats Arabes Unis à utiliser une variété de pratiques de gestion des risques et des outils.
Entraînement
Le blanchiment d'argent continue à être importante dans les Émirats arabes unis, bancaires informels qui fonctionne sans formation demeure non réglementée. Plutôt que d'adopter une approche stratégique de la formation avancée, les banques ont mis l'accent sur les outils, tels que l'atténuation des risques et l'élimination des risques. Ces outils se révèlent être évasif et pas presque aussi efficace qu'un certifié, programme de formation personnalisé à partir d'un fournisseur de formation agréé.
La loi sur le secret bancaire (BSA)
Toute les banques des EAU collabore avec les États-Unis, à quelque titre doit également être formé sur la loi américaine Bank Secrecy (BSA) pour compléter toute autre formation AML. La BSA a été adoptée pour aider à détecter et à prévenir le blanchiment d'argent. Le but de la BSA est d'identifier et de détecter les crimes financiers. Dans le cadre de la BSA, toutes les institutions financières sont tenues de satisfaire à certaines exigences telles que la déclaration des transactions de montant important qui dépassent $ 10,000, les rapports d'activités suspectes et mettre en œuvre un programme de conformité BSA.
Bâle II
Bâle II fournit des recommandations sur les lois et réglementations bancaires, créée pour établir une norme internationale qui peut être utilisé lorsque les règlements de créer. Bâle II génère la capacité de mesurer et surveiller les risques et est un outil essentiel pour la sécurité des banques Emirats Arabes Unis. Il est également essentiel pour assurer la compétitivité des banques des EAU comme Bâle II sera pleinement mis en œuvre et pratiquée dans les institutions financières à travers le monde. Comme nous entrons dans une période de transition dans le secteur bancaire, il ya un besoin crucial de davantage de professionnels qualifiés en gestion des risques dans les Émirats arabes unis.
Final Word
Il est de la responsabilité de toutes les banques opérant dans les Émirats arabes unis afin d'assurer que chaque employé est correctement formés à la lutte contre le blanchiment d'argent. Le CBUAE est nécessaire pour guider les banques dans leurs méthodes de formation pour lutter contre le blanchiment d'argent, mais il est de la responsabilité de la banque pour mettre en œuvre et suivre la formation. AML formation doit être mandaté par la direction de la Banque en vue de gérer le risque que des cas de blanchiment d'argent continuent d'augmenter et constituent une menace pour les banques dans les Émirats arabes unis.
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